风险控制管理办法
风险控制的基本方法是什么
风险控制的四种基本方法是：风险回避、损失控制、风险转移和风险保留。
1、风险回避
风险回避是投资主体有意识地放弃风险行为，完全避免特定的损失风险。简单的风险回避是一种最消极的风险处理办法，因为投资者在放弃风险行为的同时，往往也放弃了潜在的目标收益。所以一般只有在以下情况下才会采用这种方法：
(1)投资主体对风险极端厌恶。
(2)存在可实现同样目标的其他方案，其风险更低。
(3)投资主体无能力消除或转移风险。
(4)投资主体无能力承担该风险，或承担风险得不到足够的补偿。
2、损失控制
损失控制不是放弃风险，而是制定计划和采取措施降低损失的可能性或者是减少实际损失。控制的阶段包括事前、事中和事后三个阶段。事前控制的目的主要是为了降低损失的概率，事中和事后的控制主要是为了减少实际发生的损失。
3、风险转移
风险转移，是指通过契约，将让渡人的风险转移给受让人承担的行为。通过风险转移过程有时可大大降低经济主体的风险程度。风险转移的主要形式是合同和保险。
(1)合同转移。通过签订合同，可以将部分或全部风险转移给一个或多个其他参与者。
(2)保险转移。保险是使用最为广泛的风险转移方式。
4、风险保留风险保留，即风险承担。也就是说，如果损失发生，经济主体将以当时可利用的任何资金进行支付。风险保留包括无计划自留、有计划自我保险。
(1)无计划自留。指风险损失发生后从收入中支付，即不是在损失前做出资金安排。当经济主体没有意识到风险并认为损失不会发生时，或将意识到的与风险有关的最大可能损失显著低估时，就会采用无计划保留方式承担风险。
一般来说，无资金保留应当谨慎使用，因为如果实际总损失远远大于预计损失，将引起资金周转困难。
(2)有计划自我保险。指可能的损失发生前，通过做出各种资金安排以确保损失出现后能及时获得资金以补偿损失。有计划自我保险主要通过建立风险预留基金的方式来实现。
风险权重管理办法
风险权重制
权重风险资产是资产风险管理中的一个概念，资产风险管理是指先把资产分成不同的种类，然后测算出不同种类的资产的风险权重（0- 100%），对不同风险资产采取不同的管理方式。
基本介绍
根据风险权重计算的资产称作权重风险资产，全部资本与权重风险资产总和的比即为资本充足比率。对资本充足比率的规定以及对资产风险程度的界定构成了资产风险管理的基本内容。权重风险资产额为某类资产数额与该项资产的权重风险之乘积。
交易所风险率和风险率的定义
交易所风险率是指在交易所进行交易时，可能出现的损失或风险的程度。风险率则是对这种风险的度量或评估。内涵包括了以下几个方面：1. 交易所风险率是存在的，而风险率是对这种风险进行度量的指标。2. 交易所风险率存在的原因包括但不限于：市场价格波动、信息不对称、交易对手风险等因素。这些因素可能导致投资者在交易所进行交易时面临损失或风险。3. 交易所风险率的定义可以从多个角度进行解释。一种常见的定义是指，在交易所交易的过程中，可能发生的损失或风险相对于投资本金的比例。这个比例可以用来衡量交易的风险性质和程度。总之，与交易所交易过程中可能出现的损失或风险密切相关，它们是对交易所风险进行评估和度量的重要指标。
信用风险管理办法
1.
建立客户资信调查和评估机制,就是要在交易前调查和评估客户的信用状况,做出科学的信用决策。这项业务既可以由企业内部专门机构和专职人员完成,也可以委托专门的资信调查机构完成。资信调查的渠道包括客户直接提供的资料、实地调研、行业主管部门、行业协会和政府其它相关部门等。调查内容包括企业概况、历史背景、组织管理、经营状况、财务状况、信用记录、发展前景等。企业应建立起适合企业自身特点的调查和评估方式,保证客户信用资料的完整性、准确性和适时性。
2.
客户资信评估的方法由于企业注重方面的不同,所以选择的评价内容也就不同,因而评价的方法也有所不同。目前,对于客户的资信评估,主要采用以下几种方法:第一种方法是5C要素分析法(专家意见法),是指通过分析影响信用的5个方面来判断客户信用状况的一种方法。客户的资信程度通常取决于5个方面,即客户
风险提示函管理办法
当本中心认为必要时，可以分别采取或同时采取要求会员报告情况、谈话提醒、书面警示、限制交易、发布风险警示 公告等措施中的一种或多种，以警示和控制风险。
第六条 出现下列情形之一的，本中心可以要求会员报告情况，或约见会员谈话，提醒风险：
（一）交易价格出现异常变动；
（二）会员交易行为异常；
（三）会员订货量、资金变化异常；
（四）会员持仓量异常；
（五）会员涉嫌违规、涉及司法调查或诉讼案件；
（六）本中心认定的其他情形。
第七条 发生下列情形之一的，本中心可以向全体会员发出风险提示函：
（一）国内外市场交易出现异常变化；
（二）会员涉嫌违规；
（三）会员交易存在较大风险；
（四）本中心认定的其他异常情形。
银行数据风险管理办法
第一条 为有效防范银行业金融机构运用信息系统进行业务处理、经营管理和内部控制过程中产生的风险，促进我国银行业安全、持续、稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、国家信息安全相关要求和信息系统管理的有关法律法规，制定本指引。
第二条 本指引适用于银行业金融机构。
本指引所称银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村合作银行、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。
在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司以及经中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）及其派出机构批准设立的其他金融机构，适用本指引规定。
第三条 本指引所称信息系统，是指银行业金融机构运用现代信息、通信技术集成的处理业务、经营管理和内部控制的系统。
第四条 本指引所称信息系统风险，是指信息系统在规划、研发、建设、运行、维护、监控及退出过程中由于技术和管理缺陷产生的操作、法律和声誉等风险。
第五条 信息系统风险管理的
风险岗位监管管理办法
风险岗位要求要自觉接受专业部门和群众监督，加强廉政警示教育，廉洁从业，不吃拿卡要，做事公平正义。
银行风险资本管理办法
《商业银行资本管理办法（试行）》经中国银监会第115次主席会议通过，2012年6月7日中国银行业监督管理委员会令2012年第1号公布。该《办法》分总则、资本充足率计算和监管要求、资本定义、信用风险加权资产计量、市场风险加权资产计量、操作风险加权资产计量、商业银行内部资本充足评估程序、监督检查、信息披露、附则10章180条，自2013年1月1日起施行。
动物疫病风险评估管理办法
第一章 总则
第一条 为实施动物疫病区域化管理，规范无规定动物疫病区评估活动，有效控制和消灭动物疫病，提高动物卫生及动物产品安全水平，促进动物及动物产品贸易，根据《中华人民共和国动物防疫法》，制定本办法。
第二条 本办法适用于中华人民共和国境内无规定动物疫病区的评估管理。
第三条 本办法所称无规定动物疫病区，是指具有天然屏障或者采用人工措施，在一定期限内没有发生规定的一种或者几种动物疫病，并经评估验收合格的区域。
无规定动物疫病区的范围，可以是以下区域：
（一）省、自治区、直辖市的部分或全部地理区域；
（二）毗邻省份连片的地理区域。
无规定动物疫病区分为免疫无规定动物疫病区和非免疫无规定动物疫病区。
第四条 本办法所称无规定动物疫病区评估，是指按照《无规定动物疫病区管理技术规范》，对某一特定区域动物疫病状况及防控能力进行的综合评价。
第五条 农业部负责无规定动物疫病区评估管理工作，制定发布《无规定动物疫病区管理技术规范》和无规定动物疫病区评审细则。
农业部设立的全国动物卫生风险评估专家委员会，承担无规定动物疫病区评估工作。
第六条 无规定动物疫病区建设、评估应当符合有关国际组织确定的区域控制及风险评估的原则要求。
第二章 申请
第七条 无规定动物疫病区建成并符合《无规定动物疫病区管理技术规范》要求的，由省级人民政府兽医主管部门向农业部申请评估。跨省的无规定动物疫病区，由区域涉及的省级人民政府兽医主管部门共同申请。
第八条 申请无规定动物疫病区评估应当提交申请书和自我评估报告。
申请书包括以下主要内容：
（一）无规定动物疫病区概况；
（二）兽医体系建设情况；
（三）动物疫情报告体系情况；
（四）动物疫病流行情况；
（五）控制、消灭策略和措施情况；
（六）免疫措施情况；
（七）规定动物疫病的监测情况；
（八）实验室建设情况；
（九）屏障及边界控制措施情况；
（十）应急体系建设及应急反应情况；
（十一）其他需要说明的事项。
自我评估报告包括以下主要内容：
（一）评估计划和评估专家组成情况；
（二）评估程序及主要内容，评估的组织和实施情况；
（三）评估结论。
第九条 农业部自收到申请之日起10个工作日内作出是否受理的决定，并书面通知申请单位和全国动物卫生风险评估专家委员会。
第三章 评估
第十条 全国动物卫生风险评估专家委员会收到农业部通知后，应当在5个工作日内成立评估专家组并指定组长。评估专家组由5人以上单数组成，实行组长负责制。
第十一条 评估专家组按照《无规定动物疫病区管理技术规范》和评审细则等要求，开展评估工作。
无规定动物疫病区评估应当遵循科学、公平、公正的原则，采取书面评审和现场评审相结合的方式进行。
第十二条 评估专家组应当在10个工作日内完成书面评审。书面评审包括以下内容：
（一）申请书和自我评估报告格式是否符合规定，有无缺项、漏项；
（二）申报材料内容是否符合《无规定动物疫病区管理技术规范》的相关要求。
第十三条 书面评审不合格的，由全国动物卫生风险评估专家委员会报请农业部书面通知申请单位在规定期限内补充有关材料。逾期未报送的，按撤回申请处理。
第十四条 书面评审合格的，评估专家组应当制定现场评审方案，并在15个工作日内完成现场评审。
第十五条 现场评审应当包括下列内容：
（一）评估专家组组长主持召开会议，宣布现场评审方案和评估纪律等；
（二）听取申请单位关于无规定动物疫病区建设及管理情况的介绍；
（三）实地核查有关资料、档案和建设情况。
第十六条 评估专家组组长可以根据评审需要，召集临时会议，对评审中发现的问题进行讨论。必要时可以要求申请单位陈述有关情况。
申请单位应当如实提供评估专家组所要求的有关资料，并配合专家组开展评估。
第十七条 评估专家组应当根据评审细则确定的评审指标逐项核查，对核查结果进行综合评价，形成现场评审结果。
现场评审结果分为“建议通过”“建议整改后通过” “建议不予通过”。
现场评审结果为“建议通过”的，应当符合下列条件：
（一）现场评审指标中的关键项全部为“符合”，重点项没有“不符合”项；
（二）“符合”项占总项数80%以上（含）。其中：重点项中“基本符合”项数不超过重点项总项数的15%；普通项中“不符合”项总项数不超过普通项总项数的10%。
现场评审结果为“建议整改后通过”的，应当符合下列条件：
（一）关键项中没有“不符合”项；
（二）“符合”项总项数达到60%以上（含）但不足80%；
（三）通过限期整改可以达到“建议通过”条件。
有下列情形之一的，现场评审结果为“建议不予通过”：
（一）关键项中有“不符合”项；
（二）“符合”项总项数不足60%；
（三）申请单位隐瞒有关情况或者有其他欺骗行为。
第十八条 需要整改的，由全国动物卫生风险评估专家委员会办公室根据评估专家组建议，书面通知申请单位在规定期限内进行整改。
第十九条 申请单位在规定期限内完成整改后，将整改报告及相关证明材料报评估专家组审核，必要时进行现场核查，形成评审结果。
申请单位未在规定期限内提交整改报告及相关证明材料的，按撤回申请处理。
第二十条 评估专家组应当在现场评审或整改审核结束后20个工作日内向全国动物卫生风险评估专家委员会提交评估报告，全国动物卫生风险评估专家委员会组织召开全体委员会议或专题会议审核后报农业部。
第二十一条 评估专家组在评审过程中，应当遵守有关法律法规和工作制度，坚持原则，认真负责，廉洁自律，客观公正，对被评估单位提供的信息资料保密。评估专家组成员不得有下列行为：
（一）接受被评估单位或与被评估单位有关的中介机构或人员的馈赠；
（二）私下与上述单位或人员进行不当接触；
（三）评估结果未公布前，泄露评估结果及相关信息；
（四）其他可能影响公正评估的行为。
第四章 公布
第二十二条 农业部自收到评估报告后20个工作日内完成审核，并作出无规定动物疫病区是否合格的决定。
第二十三条 农业部将审核合格的无规定动物疫病区列入国家无规定动物疫病区名录，并对外公布。不合格的,书面通知申请单位并说明理由。
第二十四条 农业部根据需要向有关国际组织、国家和地区通报评估情况，并根据无规定动物疫病区所在地省级人民政府兽医主管部门的意见，申请国际评估认可。
第五章 监督管理
第二十五条 农业部对已公布无规定动物疫病区的建设维持情况开展监督检查，发现问题的，通知所在地省级人民政府兽医主管部门限期整改。
第二十六条 有下列情形之一的，农业部暂停无规定动物疫病区资格：
（一）在无规定动物疫病区内发生有限疫情，按照《无规定动物疫病区管理技术规范》在规定时间内可以建立感染控制区的；
（二）区域区划发生变化，且屏障体系不能满足区域管理要求的；
（三）兽医机构体系及财政保障能力发生重大变化，不能支持无规定动物疫病区管理、维持和运行的；
（四）监测证据不能证明规定动物疫病无疫状况的；
（五）其他不符合《无规定动物疫病区管理技术规范》要求，需要暂停的情形。
第二十七条 出现第二十六条第一项规定情形的，省级人民政府兽医主管部门应当在规定动物疫病发生后24小时内开始建设感染控制区。
有限疫情控制后，感染控制区在规定动物疫病的2个潜伏期内未再发生规定动物疫病，且符合《无规定动物疫病区管理技术规范》要求的，全国动物卫生风险评估专家委员会根据省级人民政府兽医主管部门的申请，按照《无规定动物疫病区管理技术规范》对感染控制区建设情况组织开展评估。评估合格的，农业部对外宣布建成感染控制区，并恢复感染控制区外的无规定动物疫病区资格。
感染控制区建成后，在规定时间内未发生规定动物疫病的，全国动物卫生风险评估专家委员会根据省级人民政府兽医主管部门的申请，按照《无规定动物疫病区管理技术规范》进行评估。评估合格的，农业部恢复其无规定动物疫病区资格。
第二十八条 出现第二十六条第二项至第五项规定情形的，省级人民政府兽医主管部门应当根据农业部要求限期整改，经全国动物卫生风险评估专家委员会对整改情况评估合格的，农业部恢复其无规定动物疫病区资格。
第二十九条 有下列情形之一的，农业部撤销无规定动物疫病区资格：
（一）发生规定动物疫病，且未在规定时间内建成感染控制区的；
（二）出现第二十六条第二项至第五项规定情形，且未能在规定时间内完成整改的；
（三）伪造、隐藏、毁灭有关证据或者提供虚假证明材料，妨碍无规定动物疫病区检查评估的；
（四）其他不符合《无规定动物疫病区管理技术规范》要求，需要撤销的情形。
第三十条 被撤销资格的无规定动物疫病区，重新达到《无规定动物疫病区管理技术规范》要求的，由所在地省级人民政府兽医主管部门提出申请，申请材料应包括与资格撤销原因有关的整改说明、规定动物疫病状况、疫病防控措施等。经全国动物卫生风险评估专家委员会评估通过的，农业部重新认定其无规定动物疫病区资格。
第六章 附则
第三十一条 境外无规定动物疫病区的无疫等效评估，参照本办法执行。
第三十二条 无规定动物疫病小区（无规定动物疫病生物安全隔离区）是指处于同一生物安全管理体系下的养殖场区，在一定期限内没有发生一种或几种规定动物疫病的若干动物养殖和其他辅助生产单元所构成的特定小型区域。无规定动物疫病小区的评估原则、程序及要求由农业部另行制定发布。
第三十三条 本办法自2017年7月1日起施行。农业部2007年1月23日发布的《无规定动物疫病区评估管理办法》（农业部令第1号）同时废止。
生物识别风险管理办法
生物识别风险管理办法是一种重要的技术手段，它可以用于确保个人身份和信息的安全性。随着科技的不断发展，生物识别技术已经成为了一个热门的话题，在各个领域都有着广泛的应用。生物识别风险管理办法通过使用人体生物特征作为身份验证的手段，有效地防止了非法侵入和信息泄露。
生物识别技术的种类
生物识别技术有多种类型，包括指纹识别、虹膜识别、人脸识别、声纹识别等。每种技术都是基于个体独特的生物特征来进行识别和验证的。指纹识别是最常见的一种生物识别技术，它通过比对指纹上的纹路和特征点来确定个体的身份。虹膜识别则是通过扫描人眼的虹膜来进行身份验证的，虹膜上的纹理和颜色都是独一无二的。人脸识别则是通过比对人脸上的特征点和轮廓来确认个体的身份。声纹识别则是通过分析个体的声音特征来进行身份验证。
生物识别技术的优势
生物识别技术相比传统的身份验证手段，具有许多优势。
- 独特性：每个人的生物特征都是独一无二的，所以使用生物识别技术进行身份验证可以确保高度的准确性。
- 方便性：生物识别技术无需记忆密码或携带物理令牌，只需通过扫描或录入生物特征就可以完成身份验证。
- 安全性：生物识别技术难以被伪造，大大减少了身份被盗用的风险。
- 易用性：生物识别技术操作简单，适用于各个年龄层次的人群。
生物识别技术的优势使其在许多领域得到了广泛应用。
生物识别技术在金融领域中的应用
在金融领域中，生物识别技术可以为用户提供更加安全和方便的服务。
首先，生物识别技术可以用于个人银行账户的开户和登录。通过使用指纹或虹膜等生物特征进行身份验证，可以确保个人账户的安全性，降低账户被盗用或被非法访问的风险。
其次，生物识别技术可以用于支付验证。传统的支付方式往往需要密码或支付码来进行验证，而这些验证方式存在被他人盗用的风险。而生物识别技术可以通过扫描指纹或面容来进行支付验证，为用户提供更加安全和便捷的支付体验。
另外，生物识别技术还可以用于风险评估和信用评分。通过分析用户的生物特征，可以更加准确地评估其风险水平和信用状况，为金融机构提供更加全面和可靠的评估依据。
生物识别技术的挑战和风险
尽管生物识别技术有许多优势，但也面临着一些挑战和风险。
首先，生物识别技术的准确性仍然存在一定的局限性。由于个体生物特征的变化和噪声干扰等原因，生物识别技术可能存在一定的误识率和漏识率。
其次，生物识别技术可能会受到攻击和欺骗。盗取他人生物特征信息、使用高仿生物特征等手段都可能对生物识别系统造成威胁。
此外，个人生物特征信息的安全性也是一个重要的问题。如果个人生物特征信息被非法获取或泄露，可能导致个人隐私的泄露和身份被盗用。
针对这些挑战和风险，生物识别技术需要不断的研发和改进，加强系统的安全性和隐私保护措施。
结论
生物识别风险管理办法是一项重要的技术手段，可以通过使用个体独特的生物特征来进行身份验证和信息保护。生物识别技术在金融领域中的应用可以提高用户的便捷性和安全性。然而，生物识别技术仍然面临一些挑战和风险，需要进一步研发和改进。